Есть ли возможность взыскать свои деньги с мошенников?
Prokurors.ru

Юридический портал

Есть ли возможность взыскать свои деньги с мошенников?

Деньги переведены мошенникам – как вернуть их: насколько это реально и что необходимо делать?

Временами люди при финансовых операциях проявляют невнимательность и становятся жертвами жуликов. Чаще всего речь идёт о перечислениях на карты или счета злоумышленников. В статье ответим на вопрос: перевел деньги мошенникам – как вернуть? Возможно ли это? Как стоит действовать?

Можно ли вернуть деньги после перевода?

Вернуть свои средства после ошибочного перевода жуликам хоть и сложно, но всё же можно. Причём здесь не факт, что нужно будет прибегать к помощи судебных инстанции или правоохранительных органов. Дело в том, что бывает и так: мошенник сам возвращает деньги, если видит в этом необходимость.

С содействием закона всё ясно. Не совсем понятно, как может развиваться второй вариант сценария.

Суть в следующем: злоумышленник совершенно точно отдаёт себе отчёт в том, какой он наносит ущерб свои жертвам. Точно так же он осознаёт, что какая-то недостаточно продуманная деталь в схеме может привести к проблемам и даже тюрьме. Ключевой фактор здесь – понимание соотношения потенциальной прибыли и рисков.

Обычно, если что-то пошло не так, как раньше, мошенник пренебрегает небольшими суммами и возвращает средства законному владельцу.

Примечание 1. Если из пяти обманутых людей один человек угрожает обращением в полицию, ему могут вернуть деньги, поскольку вор предпочтёт сохранить украденное у других четырёх персон, чем лишиться сразу всего при проблемах с правоохранителями.

Хотя такой метод – совсем не гарант успешного разрешения ситуации, но первое, что необходимо сделать при утрате своих честно заработанных грошей – это довести до сведения негодяя, что он существенно рискует. Если при его махинации была допущена какая-то оплошность, которая может раскрыть личность злодея, приоритеты могут быть в итоге расставлены в пользу обманутого гражданина.

Конечно, если мошенник железно уверен в том, что нигде не “засветился”, он проигнорирует угрозы, как в большинстве случаев и бывает. Однако изредка манёвр может сработать.

Однако особенно надеяться на психологию здесь не стоит. Намного эффективнее учесть техническую специфику обстоятельств в каждом отдельном случае.

Далее рассмотрим, как лучше всего действовать при утрате средств, на примерах упомянутых электронных кошельков и Сбербанка.

Действия после перечисления средств мошенникам

Первое – не паниковать. Второе – разобраться с тем, какой был использован способ перевода.

До того как станет понятно, что обращение в полицию неизбежно, нужно попытаться повлиять на злодея самостоятельно. Главное тут – не делать упор на совести или чувстве жалости: такое всегда игнорируется. С подобной тактикой поведения гражданин выставляет себя слабым, а потому вызывает у преступника ощущение полной безнаказанности.

Занимайте в разговоре/переписке позицию сильного. Это может оказать некоторое воздействие, в результате которого деньги, пусть с небольшой вероятностью, но вернутся к Вам.

Кровные ушли жулику на карту Сбербанка

Часто банковские компании позволяют своему клиенту отменить операцию. Но с этим необходимо поторопиться: подайте заявление в отделение сразу же, иначе будет поздно. Через день-два-три банк может отказать в удовлетворении запроса.

Порядок действий следующий:

  1. Посетите сбербанковский офис. Предъявите паспорт и попросите бланк заявления на отмену платёжной операции. Сначала ещё можно попытаться позвонить на горячую линию по номерам 900 и +7 495 500 5550 и запросить содействие у оператора (однако он, скорее всего, отправит в офис).
  2. Укажите причину или реальную (мошенничество), или нейтральную (ошибка при переводе). Рекомендуется использовать вторую: жалоба на мошеннические действия часто игнорируются из-за добровольности совершённой транзакции. При ошибочном же перечислении кредитно-финансовое учреждение юридически имеет менее слабую позицию для отказа. В документе зафиксируйте свои фамилию, имя и отчество, контакты, а также номера карт, между которыми и производился перевод. Также необходимо указать время осуществления платежа и его номер, который можно посмотреть в выписке по истории операций.
  3. Дождитесь возвращения банком Ваших средств (если решение положительное). Со счёта мошенника деньги будут сняты, а баланс его карты станет отрицательным – если он уже успел потратить уведённую обманом сумму.
  4. Обратитесь в полицию, если банк отказал в содействии. Подавайте обращение в связи с мошенничеством. Все бумаги, оставшиеся от сотрудничества с кредитной организацией по проблемному вопросу, приобщите к заявлению.

Примечание 2. Учитывайте, что преступники редко просят перевести им деньги сразу на карту. Это грозит им деанонимизацией. Обычно это удел неопытных негодников.

Кровные ушли жулику на кошельки Qiwi или Яндекс.Деньги

Здесь вопрос решается только двумя путями: либо жулик сам возвращает деньги, либо гражданин подаёт на него в суд.

Техподдержка редко помогает вернуть средства по простой причине: факт мошенничества необходимо доказать, что жертвы обычно сделать не в состоянии.

При этом в поддержку написать нужно. Во-первых, изредка запрос всё же удовлетворяется. Во-вторых, мошеннический аккаунт после положительного рассмотрения обращения блокируют.

Телефоны клиентской службы:

При утрате сумм больше чем 4 000 рублей уже точно имеет смысл писать заявление в полицию. К документу также следует приложить переписку как с мошенником, так и с сотрудниками сервиса поддержки кошелька, а также все другие имеющиеся доказательства.

Обращение в полицию и суд

С копией обращения в кредитно-финансовую организацию о переводе средств жулику надлежит посетить отделение полиции. Там нужно написать заявление о завладении Вашими деньгами обманным путём.

Примечание 3. К заявлению лучше всего приложить имеющиеся доказательства мошеннических действий: выписку со счёта, которая подтверждает факт транзакции, СМС-переписку или распечатку писем с электронного почтового ящика и т.п.

Если банк не имеет права раскрывать сведения о личности держателя счёта, на который ушли деньги, то правоохранители как раз могут запрашивать эту информацию на законных основаниях.

Когда личность мошенника установлена, его находят и допрашивают. В процессе определяется возможность предъявления обвинений в мошенничестве. Конечно, чаще всего это довольно сложно ввиду отсутствия достаточных фактов, свидетельствующих в пользу вины негодника.

Гражданский иск подаётся в судебную инстанцию по месту проживания.

В исковом заявлении указываются нюансы ситуации:

  • копии платёжной документации и официальная переписка (подтверждают взаимодействие с банком);
  • обращение в правоохранительные органы и итог расследования;
  • ответ получателя денег на требование вернуть их.

Предмет иска – необоснованное обогащение получателя денежных средств, которые он, согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан вернуть, если взамен не были предоставлены сопоставимые по цене услуги или товары.

Такие судебные разбирательства тянутся довольно долго. Однако практика показывает, что положительные для обманутого гражданина решения всё же принимаются нередко.

Советы по избеганию злодейских схем

Во-первых, стоит понимать, что обезопасить себя на сто процентов не удастся. Во-вторых, следует проявлять дотошность и даже некоторую недоверчивость, что несколько снизит шансы быть обманутым.

Мы дадим несколько советов, которых не лишним будет придерживаться для сохранения своих финансов в целости и сохранности:

  1. Не переводите средства в качестве аванса за что-либо (товары или услуги). Ни при каких обстоятельствах нельзя это делать. Злоумышленник всегда придумает множество причин, по которым без аванса не обойтись. Часто применяется следующая схема: на ресурсе вроде Авито размещается объявление о продаже некоего товара с ценой ниже средней рыночной. Если позвонить по поводу приобретения, будет сказано, что спрос на вещь на данный момент очень высокий, и она будет продана в ближайшие часы. Однако при этом можно забронировать товар путём перечисления аванса. Если сделать перевод, продавец на связь уже не выйдет.
  2. Не пользуйтесь онлайн-площадками с сомнительной или даже плохой репутацией. Обращайте внимание на наличие у сайта защитного сертификата https (пусть это лишь в небольшой степени защищает интернет-соединение и подлежащие вводу данные). Изучайте мнения пользователей о сервисе – особенно на тематических форумах и в группах в социальных сетях.
  3. Воспринимайте критически выглядящие слишком выгодными предложения. Когда Вы сталкиваетесь с предложениями товаров или услуг по очень низким ценам, задумайтесь о том, насколько это реалистично. Будет ли кто-то товар хорошего качества продавать по чересчур заниженной стоимости? Особенно сомнения уместны, когда речь идёт о разного рода лотереях, чудо-препаратах и т.п.
  4. Держите в тайне конфиденциальные данные. Тут важно запомнить раз и навсегда: никто – даже сотрудник банковской компании – не уполномочен запрашивать одноразовые пароли из SMS-сообщений, PIN-коды, коды CVC/CVV и CVC2/CVV2 и др. подобную информацию.
  5. При организации сделок проявляйте недоверчивость. Не соглашайтесь на условия, явно комфортные для другой стороны и очевидно сомнительные для Вас. Злоумышленник после непродолжительных попыток уговорить на сделку, как правило, сдаётся. Реальный же продавец/менеджер всегда предлагает компромиссные варианты.

Примечание 4. На некоторых сайтах авансовые платежи допустимы. Но при одном условии: ресурс имеет отлаженный сервис заморозки денежных средств. Это выглядит так: покупатель переводит внутри системы свои деньги, продавец отправляет товар. Когда первый получает отправление и подтверждает на сайте, что всё в порядке, переведённые ранее средства поступают поставщику. Если что-то идёт не так, сотрудники интернет-площадки возвращают деньги на счёт покупателя.

Если следовать перечисленным положениям, за денежки более или менее можно не переживать. Это не убережёт ото всех угроз в каждом случае, однако Вы хотя бы будете знать, что всё делали правильно.

Заключение

Вернуть деньги, ошибочно переведённые на карту, счёт или кошелёк злодея, можно. Это не так просто, однако тут большую роль играет время. Если действовать быстро, то шанс на успех есть. Кроме того, не стоит пренебрегать помощью правосудия.

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам

Участились случаи обмана владельцев банковских карт и счетов. Основной причиной в таких случаях становится финансовая неграмотность и излишняя доверчивость граждан. Можно ли вернуть деньги и советы как это делать, в этой статье.

Перевел деньги добровольно. Как вернуть?

Сразу стоит отметить, что есть два варианта возврата денег:

  • взыскать в судебном порядке;
  • мошенник сам возвращает средства.

Мошеннических схем много, они рассчитаны на доверчивых и внушаемых людей. Наиболее частный обман – фиктивная благотворительность. Мошенники выставляют для сбора средств свои расчетные счета. Если были переведены деньги, то вернуть их можно в судебном порядке. И вот почему: перевод денег осуществляется добровольно. Владелец карты или счета сам совершает операцию. Поэтому, одного обращения в банк будет недостаточно.

Если вы стали жертвой мошенников, то действовать нужно быстро, по следующей схеме:

  • Позвонить по телефону службы поддержки банка, сообщить о переводе суммы. Если деньги еще не списаны с корреспондентского счета, то есть надежда, что банк успеет отменить операцию. Для подтверждения нужно представить документы: квитанцию об оплате, паспорт. В офисе банка написать заявление с указанием суммы, даты, номера счета. Копию заявления с отметкой банка обязательно сохранить.

Срок рассмотрения заявлений клиентов составляет 30 суток. В таких случаях счет идет на часы, и если своевременно обнаружить ошибку, то быстрые действия банковских специалистов помогут вернуть деньги. Если же средства уже переведены, то банк выдаст подтверждение произведенных действий, которое потребуется для судебного разбирательства;

  • Подать заявление в полицию и ходатайствовать о возбуждении дела. После проверки (для которой понадобятся выписки банка и подтверждение перевода денег), в полиции вынесут постановление.

Рекомендации обманутым клиентам или потенциальным жертвам мошенников: сохранять любую информацию. Важны детали: переписка в соцсетях или по почте, номера счетов, телефонов и другие данные, которые помогут обнаружить преступников. Чем больше сведений, тем больше гарантий на возврат денег.

В случае положительного решения о судебном производстве нужно быть готовым к длительным разбирательствам. Крайне редки случаи, когда удавалось вернуть средства быстро – мошенники весьма предусмотрительны, в их планы не входит быть пойманными.

Читать еще:  Вернут ли деньги за товар, если дефект обнаружился позже?

Платеж онлайн. Как действовать

Тем, кто перевел деньги онлайн, можно попытаться вернуть их, воспользовавшись специальной функцией. Это применимо, если после операции прошло несколько часов, в течение которых необработанный банком платеж числится в разделе «Исполняется банком» .

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и других интернет-банков возможно совершить действия по отмене платежа. Но если деньги уже списаны со счета, то визита в банк и полицию не избежать.

Рекомендуем посмотреть видео по теме:

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги

Шанс вернуть деньги, если перевел их мошенникам, есть. Недобросовестные получатели могут вернуть средства, испугавшись огласки и судебных исков. Для диалога с мошенниками потребуются веские аргументы.

Если о получателе платежа нет информации, то самому найти ее будет сложно. Важно знать, что банк не вправе сообщать клиентам данные контрагента. Информацию он предоставит только по официальному запросу из полиции.

Отзывы потерпевших учат, как собирать информацию. Например, при общении с контрагентами, нужно получить максимальные полные данные. Наряду с номером расчетного счета попросить реквизиты паспорта, сканированные копии каких-то документов. Такой подход позволит обезопасить свои средства на этапе общения – мошенники не раскроют информацию и прервут контакт.

Для того, чтобы не стать жертвой преступников, нужно соблюдать простые правила:

  • никому не сообщать ПИН-код банковской карты;
  • не производить действий со своей картой по указке лиц, представившихся по телефону сотрудниками банка;
  • переводя средства продавцам товаров в интернете, получать о них максимум информации;
  • деньги на благотворительность перечислять в Фонды, или на реквизиты, публикуемые на проверенных ресурсах.

Ответ на вопрос можно ли вернуть деньги, отправленные недобросовестным контрагентам, неоднозначный. С одной стороны это возможно, но процедура отнимет много времени, и увенчается успехом только в случае розыска преступника полицией. Поэтому, переводя деньги, клиент должен принимать на себя все риски операции.

Понравилась статья? Поделись с друзьями!

Добрый день! Я брал кредит в банке СКБ-банк. При заключении договора с сотрудниками банка, я заметил, что суммы к погашению кредита в двое больше, чем оговаривалось при заполнении анкеты! Поэтому прежде чем подписывать какие либо бумаги в банке, хорошенько ознакомьтесь со всеми материалами!

Хоть везде и говорят о бдительности и почти каждый день публикуют скриншоты переписки с мошенниками, многие так и попадаются на удочку схемы: «займи 300-400-900… рублей на интернет, срочно». Это Вконтакте очень живуче по сей день!
Мне кажется, что в 99% случаев, если вам это напишет ваш друг, то это обман!
И прежде чем исполнять просьбу, стоит спросить о том, что знаете только вы двое.
Если же вы уже сделали перевод, то, как написано в статье, постарайтесь как можно быстрее отменить его! Счет действительно идет на минуты!

Практически невозможно. Купила 2 года назад каминокомплект в интернет-магазине. Перевела за него деньги добровольно. Чудом выиграла суд (помог сайт Президента РФ и Роспотребнадзор). Есть испонительный лист. Возбуждено производство по нему. Ну и что, этот орел собрал деньги у 1000 таких лохов как я. И живет припеваючи. С деньгами попрощалась. Люди, будьте бдительны. Лучше синица в руках…Вот

Я тоже попадалась на удочки мошенников. И мой муж, и мои родители… Мы ничего не смогли вернуть. Поэтому их столько много расплодилось, что у них всё получается.

верните что украли.120руб жду

Я ТОЖЕ ПОПАЛАСЬ НА УДОЧКУ МОШЕНИКА….НО НАШЕЙ ПОЛИЦИИ НА НАС НАПЛЕВАТЬ — ОДИН У НИХ ОТВЕТ — САМА ВИНОВАТА, И НЕ СЛЫШАТ ОНИ СЛОЖИВШУЮСЯ СИТУАЦИЮ..ПОЧЕМУ ТАКОЕ ПРОИЗОШЛО..А ЕСЛИ МОШЕНИК ПИШИТ РАСПИСКУ О ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНОЙ СУММЫ, КОТОРУЮ ПОТРЕБОВАЛИ ОТ НИХ НАШИ ЖЕ ПОЛИЦЕЙСКИЕ( ОБОЛДЕТЬ. )НАПИСАТЬ…ТОГДА ОН УЖЕ НЕ МОШЕНИК. В ОБЩЕМ ТАК ГОСПОДА ВОРЫ- ВАМ ЗЕЛЁНЫЙ СВЕТ_ ВОРУЙТЕ И ОСТАВЛЯЙТЕ РАСПИСКУ, ЧТО ВАМ МАТЕРИАЛЬНО ТРУДНО И ВЫ ВСЕ ВЕРНЁТЕ , НО ЧУТЬ ПОЗЖЕ , ТОГДА ВЫ УЖЕ — НИ ВОР И НЕ МОШЕНИК…ЭТО ТАК ДЕЛАЮТ ПОЛИЦЕЙСКИЕ ГОРОДА ХАБАРОВСК! И НАЧАЛЬНИКИ ОТДЕЛЕНИЯ ПОЛИЦИИ — ТАК ОНИ РАБОТАЮТ!

Кто-то вернул деньги. Не могу найти ответа. Неужели все так плохо в Датском королевстве?

К сожалению, статус «исполняется банком» в СБОЛ стоит только если перевел деньги ночью, так что шанс успеть отменить операцию очень маленький.

Я перевела ночью, после сего позвонила на линию чтоб отменить операцию или хотябы заморозить её, мне отказали…в полиции сказали что обязаны были это сделать, даже в федеральном законе прописано, но сбербанк отказывается от этого…что делать незнаю

Брат попался на уловки мошенников. Хоть и перевёл совсем мало, всё равно обидно. Сколько ни обращались в органы — там разводят руками и говорят, что ничем помочь не могут. Ни разу ещё не слышала, чтобы кто-то что-то возвращал.

Думаю вы не туда обратились, обращайтесь в отдел » К » МВД России, можно даже онлайн, вернуть можно но необходимы доказательства: сохранившие чеки, всю переписку, Всё до скональности. Если конечно не чего не предоставить то наврали можно будит вернуть средства

Вернуть деньги к сожалению нереально. Умеют мошенники обходить систему и оставаться безнаказанными. В полиции заявление принять обязаны, но как правило дальше этого дело не продвинется. Не знаю ни одного положительного исхода.

Сам попадал в аналогичную ситуацию. Потом долго пытался вернуть деньги. Получилось сделать только одно, это заблокировать счета на которые был сделан перевод. Денег конечно там уже никаких не было. Причастных лиц тоже установить не удалось.

Мою жену мошенники развели на очень большую для нас сумму (все взято в долг ). Написала заявление в полицию, больше недели тянули, в итоге сквзали- что дело открывать не будут, так-как деньги перевела добровольно. Как поступить в таком случае, как повлиять на ситуацию, ведь долги никто нам не простит.

Мою старенькую маму развели на все отложенные на лечение и на похороны деньги.Полиция сказала-раз отдала сама,значит надежды на возврат денег нет.Душа плачет смотреть ,как родители убиваются от горя-столько лет копили,а пострадали от собственной доверчивости или уже от возрастных изменений в мозгу!Боюсь,как бы это их не убило раньше времени!Помогите-посоветуйте,что делать?Подруга сказала-нужно сделать вид,что деньги нашли и отдать родителям,но где взять деньги?У меня даже заначки нет!Как же поддержать моих старичков?Подскажите!

Подскажите пожалуйста была такая компания Yota.biz и я вложил туда деньги и потом сайт выключился и все могу ли я вернуть свои деньги и кому мне обратиться?

Кто может мне помочь напишет сюда как возвращать сайт успели закрыли много раз я писал они уже закрыли

Необходимо обратиться для начала кто создает сайты именно туда, названия помните обратиться необходимо в ту компанию где производилась регистрация сайта по этому домену например сайт reg.ru, регистрирующие сайты, там все данные когда зарегистрировался номера телефонов, почта,написать на этот сайт и вам помогут, т.к при регистрации предоставляется вся информация, но я думаю без прокуратуры здесь не обойтись

Обратился в контору Фингарант за услугой в получении кредита, и меня так красиво кинули… Прокуратура два месяца мычит, стрелки кинула на УФс по надзору в сфере защиты прав потребителей прошел ещё месяц, тишина…. Какие права у нас,хочется взять гранату и наказать эту петушню дырявую))))эх 90-е всё было проще.Сейчас ещё самого виноватым как бы не сделали. .

Хотел купить мотоцикл на авито сказал он доставит его и не чего нету не мото не денег а перевел ему 50000

А я заказала выписку из ЕГРН на сайте РОСРЕЕСТЕР.ОНЛАЙН всего за 250р.Уже прошло 10 дней-выписки нет.на мои вопросы-молчание,оказывается,что ОДНА лишняя буква росреестЕр-вот в чем причина,я попала на МОШЕННИКОВ!Как так?Они существуют до сих пор,где органы,контролирующие этих онлайновских обманщиков?Где выход?

Кто остановит этот беспредел с обманами?

Перечислила деньги мошенникам, не знаю как вернуть помогите

«Тем, кто перевел деньги онлайн, можно попытаться вернуть их, воспользовавшись специальной функцией. Это применимо, если после операции прошло несколько часов, в течение которых необработанный банком платеж числится в разделе «Исполняется банком» .

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и других интернет-банков возможно совершить действия по отмене платежа. Но если деньги уже списаны со счета, то визита в банк и полицию не избежать.»
Это не возможно, я сразу позвонила в сбербанк

Я, материально и морально потерпевшая от мошенников, обращаюсь к правоохранительным органам, к нашей ДУМЕ: «Как можно было допустить развитие в нашей стране «индустрии мафии и мошенничества»? Об этом пишут в СМИ, в этом можно убедиться по многочисленным комментариям пострадавших, оказавшихся в умело расставленных капканах мошенников. Почему эти преступники сумели обходить или подчинять наши законы под своё обогащ работыение? Я всю жизнь (имею стаж работы 57лет) честно и добросовестно платила налоги в том числе на юридическое, а порой и академическое образование тем, на зарплату тем, кто сейчас передо мной оправдывается о невозможности решения задачи, заданной мошенниками. У вас, уважаемые правоОХРАНИТЕЛИ, недостаточно знаний, методик, технических возможностей, оплаты за Ваш труд, или добросовестного, а не формального отношения к делу типа: «подписано и с плеч долой»? Параллельно с Вами возникло много платных юридических консультаций. Без чувства особой ответственности тоже на мошенничестве хорошо «греют руки»: за консультации, за написание писем в соответствующие инстанции, подталкивании полиции, а те ждут, когда
закончатся сроки со дня подачи заявления, чтобы написать «отказной»
Куда обращаться, кто поможет? Российское радио ведёт 14 дек. 2018г. передачу о мошенничестве, даёт номер Горячей линии для потерпевших, а этим номером воспользовалась другая группа мошенников, и опять — вымогательство денег. Ну разве это не «индустрия»? -Кто в этой борьбе зла и добра побеждает? Хотелось бы что бы правоохранительные органы.

Вот и я думала не попадусь а развели по полной как только можно,брала микро займы в этот же день отдавала тоесть переводила на определённый счот а они обещали что все сразу будет закрыто для улучшения кредитной истории нов
микрозаймами что делать ума не приложу
результате пгуши с непогашеными

Совершенно согласна. Ничего никому не вернут. Пустая трата времени и нервов. Сегодня сталкнулась. В банке отказали заблокировать счёт мошенников. Полиция операется на доброаольное мое перечисление денежных средств.

У меня выманили деньги крипто _ агена я пенсионер и думал заработать на леекарства и на пропитание я знаю их имена эл почту у меня сохраниьись банковские отправления даты отправки денег и адреса

Я тоже влипла. Обратилась через сайт в эту самую контору» К». Правда ответ ещё не получила, но полазив по интернету нашла сайт, где предлагают помощь в возврате средств. Оставила заявку, мне позвонили через 20 минут. Я обрисовала ситуацию и мне сказали чтобы я попрощалась с деньгами так как транзакция проходила через платёжные системы яндекс кошелька, затем киви и ушли в зарубежную платежную систему, а дальше я след их не нашла.

Читать еще:  Как вернуть обеспечительный взнос по договору аренды между ООО?

Я попала на улов мошенников. Мне позвонили и сказали что на авито купят мои вещи и попросили прийти в банк открыть какой-то эконом. После чего на мой карте не было денег меня заставили положить 10000. Когда я это сделала мне сказали что уже поздно и карта заблокирована. Чтобы её разблокировать нужно внести некую сумму. Говорят что приедут и убьют меня. Когда я её нашла мои счета оказались у мошенников. Он сказал что это деньги с его карты эконом и мне надо вернуть. А все мои сбережения находились на другом счёте. Я поверила и стала переводить как мне велели на разные номера телефонов. После того когда я все перевела он мне сказал что я все погасила и теперь он мне будет переводить мои деньги обратно. Но вместо этого был отключён его телефон. Номера телефонов и квитанции я не сохранила. В общем я осталась на нуле. Никакой информации у меня нет. Меня он предупреждал что если кто что будет спрашивать говорить что мужу перевожу. Иначе есть мой адрес и приедут и меня убьют. Я очень сильно испугалась.

Принуждение банков: как вернуть украденные с карты деньги

3 июня 2015 года клиентка Альфа-банка Нина Фаризова стала жертвой мошенников. Ей пришло СМС-сообщение, что по ее кредитной карте проведена покупка на 24 тыс. руб. Фаризову просили перезвонить на указанный в СМС номер, если такой операции не было. На том конце провода злоумышленник попросил жертву продиктовать номер карты и CVV-код (код безопасности, указанный на обратной стороне карты).

Спустя несколько минут пришло еще одно, на этот раз реальное СМС-сообщение — о списании с карты 72 тыс. руб. А уже через минуту Фаризовой позвонила сотрудница call-центра Альфа-банка и сообщила, что по ее карте проведена подозрительная операция — переведены деньги на другую карту с помощью сервиса онлайн-перевода. Фаризова рассказала о звонке мошенников и попросила заблокировать карту. Через час в отделении Альфа-банка она уже писала заявление о возврате средств. На следующий день она обратилась в полицию.

По информации лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB в России ежедневно совершается 44 кражи с использованием систем дистанционно-банковского обслуживания. Ущерб россиян от интернет-мошенничества в финансовой сфере в 2013–2014 годах превысил $426 млн. Почти 70% ($290 млн) из этой суммы пришлось на интернет-банки, рассказывает заместитель руководителя Group-IB Сергей Никитин. С помощью фишинга (получение и использование персональных данных владельца карты) злоумышленникам удалось украсть $50 млн, еще $30 млн пришлось на хищения электронных денег.

По идее граждан от растущей волны мошенничества должен был уберечь закон «О национальной платежной системе». По нему банк должен вернуть списанные мошенниками деньги, если пострадавший клиент обратился в банк в течение суток. В некоторых случаях срок обращения может быть продлен, объясняет глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. «После обращения банк должен заблокировать счет и разобраться в ситуации. На рассмотрение банку закон выделяет до 30 дней (или 60, если в операции участвовал зарубежный субъект). «На практике это происходит гораздо быстрее. Эти 30 и 60 дней нужны для тщательного внутреннего расследования и работы с платежными системами», — говорит Емелин.

На самом деле банки крайне редко возвращают деньги, рассказывает финансовый омбудсмен Павел Медведев. «По моему опыту это происходит в единичных случаях», — рассказывает он. Кредитные организации даже не раскрывают подробно критериев, по которым выносят решение о возврате денег клиентам.

Не вернули деньги и Фаризовой. По версии банка, она либо ввела, либо продиктовала мошенникам код для проведения операции, который должен был прийти в СМС-сообщении до списания средств. Фаризова утверждает, что СМС с кодом приходило во время разговора с мошенником, она его не диктовала. «Есть техническое заключение, которое говорит о том, что пароль 3D Secure был введен», — утверждает сотрудник службы мониторинга Альфа-банка Владимир Бакулин. По его словам, без этого операция бы не прошла, несмотря на наличие у мошенников номера карты и CVV.

Зачем тогда банку было вообще звонить клиенту? О том, как именно служба мониторинга определила подозрительную операцию, представители Альфа-банка распространяться не стали. «Система знает клиента, знает, какие у него обычные операции», — говорит директор дирекции мониторинга электронного бизнеса Альфа-банка Алексей Голенищев. По его словам, система банка уведомляет о сделках, не соответствующих профилю клиента.

Фаризова не снимает с себя ответственности за передачу мошенникам CVV-кода и номера карты. Но, по ее словам, операция не должна была пройти. «Банк же должен заботиться о сохранности средств клиента», — негодует она и собирается обращаться в суд. «Если установлен факт мошенничества, направленный против систем банка, то деньги возвращаются. Если злоумышленник ввел пин-код и номер карты, узнав его от клиента, то средства не возвращаются», — поясняют в Альфа-банке.

Юристы говорят, что доказать свою правоту в суде клиентам обычно сложно. Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей, считает, что, прежде чем судиться, стоит оценить сумму потерь и издержки. «В случае отказа банка шансы клиента невысоки. Даже обращение в правоохранительные органы, согласно моей практике, не является весомым аргументом непричастности клиента к мошеннической схеме», — говорит он.

Партнер юридической компании «Деловой фарватер» Роман Терехин предлагает обосновать претензии к банку по статье 847 ГК РФ. По ней клиент должен подтвердить свое распоряжение о списании средств собственноручной подписью, введением кода или пароля. Терехин говорит, что пока факт компрометации ключей и паролей по вине клиента не доказан, клиент остается прав. По его словам, доказывать правомерность операции должен именно банк. В противном случае он обязан возместить потери.

Терехин приводит в пример похожее дело, рассматривавшееся Приморским краевым судом против Сбербанка. Тогда суд поддержал клиента банка в похожей ситуации, так как банк не доказал, что истец разгласил пин-код, номер карты или иные сведения. Также не было доказательств передачи карты другим лицам или несоблюдения клиентом мер предосторожности пользования картой.

Что делать, если у вас списали деньги мошенники?

Павел Медведев, финансовый омбудсмен

«По закону «О национальной платежной системе» банк должен вернуть вам неправомерно списанные деньги, а потом разбираться, почему они были украдены. Если вы стали жертвой мошенника, нужно в течение суток обратиться в отделение вашего банка и написать заявление. Помните, что вам обязательно нужно получить в двух экземплярах документ, свидетельствующий, что вы сообщили о проблеме в банк. К сожалению, иногда сотрудники банка говорят, что у них сегодня нет бланков, и советуют прийти завтра. Но к завтрашнему дню пройдет установленный законом дедлайн, и претендовать на возврат средств вы уже не сможете. Если так происходит, нужно просить сотрудников банка выдать вам официальное уведомление, что бланков нет, и сообщить, что передадите эту бумагу в прокуратуру. Если и это не помогает, нужно приводить свидетелей и писать жалобы в головной офис банка. Если банк откажется вернуть деньги, что чаще всего и бывает, можно обратиться в суд. Но нужно понимать, что вероятность выигрыша не очень высокая».

Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей

«В случае судебных разбирательств с банком нужно держать в уме сумму украденного и сумму издержек. Нужно понимать, насколько они соотносятся друг с другом и стоит ли вообще оно того. Кроме того, надо осознавать, что доказать что-то в суде будет очень сложно. В случае отказа от банка шансы у клиента очень невысокие. Даже обращение в правоохранительные органы, согласно моей практике, не является весомым аргументом непричастности клиента к мошеннической схеме».

Светлана Тарнопольская, адвокат коллегии «Юков и партнеры»

«Вопрос о целесообразности обращения в суд должен решаться в каждом конкретном случае с учетом обстоятельств. Надо оценить и перспективы сбора доказательств, например получения информации у операторов мобильной связи с помощью судебных запросов. Судьи в таких делах часто принимаю решения на свое усмотрение. Полагаю, что большинство случаев мошенничества в сфере электронного банкинга остается вне гражданского судопроизводства — клиентам просто жаль времени и средств на ведение дела в суде. В любом случае я бы рекомендовала обращаться в правоохранительные органы, чтобы способы мошенничества попадали в их зону внимания».

Александр Голубев, начальник юридического управления СДМ-банка

«Прежде чем спорить с банком, необходимо проверить — не были ли действия клиента причиной списания. Возможно, что клиент недобросовестно хранил карту и данные. Например, если на карте черным маркером был написан пин-код, то надеяться на возврат средств банком не стоит. Далее необходимо направить претензию в банк. Лучше позвонить в call-центр. Во-первых, вам смогут оперативно заблокировать карту. Во-вторых, запись разговора вы всегда можете затребовать в суде — как доказательство того, что вы действовали добросовестно. Запись разговора может и не сохраниться, но у телефонной компании сохранятся данные о том, что вы звонили. Решение о возврате средств зависит от политики конкретного банка. Но если со стороны клиента не было грубых нарушений, банк не будет сопротивляться и вернет деньги».

Григорий Колесников, юрист Европейской юридической службы

«Если человек не знает, кто, где и когда снял у него деньги, прежде всего нужно обратиться в полицию по месту жительства. Дальше можно разбираться с банком. Главное здесь — это договор между клиентом и банком. Банк может проводить операции по распоряжению клиента. Если мы говорим о нарушениях со стороны банка, то клиент как потребитель, согласно 29-й статье закона «О защите прав потребителя», может получить неустойку, возмещение морального ущерба. Кроме того,​ с банка может быть взыскан штраф в качестве наказания в размере 50% от исковых требований за то, что он не удовлетворил их добровольно».

Как вернуть свои деньги с мошенника в 2019 году?

Как вернуть свои деньги с мошенника в 2019 году? Желание купить какой – либо товар с минимальными затратами, приводит людей в интернет – магазины. Большинство магазинов имеют положительные отзывы, и пользуются большой популярностью среди постоянных покупателей. Но иногда встречаются такие недобросовестные продавцы, которые требуют предоплату за товар, а как – только сумма оказывается на карте, то они сразу куда – то пропадают.

В 21 веке, очень много способов как лишить людей денег на карте. Например, такие, как предоплата за товар. Люди становятся обманутыми из – за своей доверчивости и не достоверности информации. А мошенники в это время придумывают все новые и новые схемы обмана. Но как же все такие вернуть свои деньги у мошенника? Возможно ли это?

На данный момент у каждого пользователя есть своя банковская карта для оплаты услуг. Каждый из них, хоть иногда задумывался над вопросом, как же мошенники снимают молча деньги с карт. Мошенникам необходимо минимум информации для обмана – это имя, фамилия и трехзначный код на обратной стороне. Если человека попросили перевести деньги через такую систему, как Qivi кошелек, то это уже должно его насторожить. Потому что через данную систему возврат средств не возможен!

Федеральный закон в РФ « О платежной системе» гласит, что средства переведенные на какой – либо счет, возврату не подлежат. Так же в законе о переводе средств написано, что до получения денег насчет злоумышленника возможен отзыв. При этом банки в договора не вмешиваются и не имеют к ним никакого дела. Претензии между клиентом и мошенником решаются через суд, но ни как не с помощью банков. В данном случает деньги могут вернуть только правоохранительные органы.

Читать еще:  Великобритания монарх полномочия

Как вернуть деньги, если они уже переведены насчет мошенника?

Можно вернуть деньги, но это очень трудно. Во – первых, это может случиться, если злоумышленник, сам добровольно вернет деньги на карту. Во – вторых, если суд примет решение вернуть деньги мошенником, по ст. 1102 ГК РФ.

Первый способ, он кажется просто нереальным. Надеяться, на то, что мошенник сам вернет деньги не приходится. Но если пользователь так же прибегнет к некоторым хитростям, например таким, как напишет во всех соцсетях о том, что существует такой мошенник. Тогда личность злоумышленника будет рассекречена, ведь его уже можно будет представить перед правосудием.

После этой шумихи, можно спокойно писать заявление в полицию, ведь личность мошенника рассекречена, Вы можете вернуть свои деньги и привлечь преступника к ответственности. При этом мошенник уже не сопротивляется обвинениям, которые ему предъявлены и для того, чтобы избежать правосудия компенсирует ущерб и вернет всю сумму целиком.

А что же делать если мошенника не удается установить?

Если человек сам добровольно перечислил деньги насчет злоумышленника, ему срочно нужно обратиться в отделение банка для того, чтобы его карту и счета на ней заблокировали. Причина этому – обман! Но деньги с карты уйдут очень быстро, поэтому даже если сразу написать заявление, то мало вероятно, что мошенник еще не снял деньги.

Если деньги с карты в момент заявления еще не обличены, то банк может сделать возврат. Банк может надеяться на то, что мошенник законопослушный гражданин, в нем сыграет совесть и отправить ему извещение о возврате средств. Но такой способ вряд ли сработает!

Требовать у банка данные получателя средств с карты, бесполезно! Так как банк не в праве разглашать данные их клиентов.

Как только заявление из банка на руках, стоит пойти в полицию и подать заявление о том, что был обман, в ходе которого была снята крупная сумма. К заявлению нужно приложить копии документов, в которых видно как вы взаимодействовали с мошенником.

Как только полиция найдет злоумышленника, следует его опрос в ходе, которого выясняются все обстоятельства дела и доказательства о переводе средств. Далее, когда личность и данные мошенника будут известны, можно обратиться в гражданский суд с иском. К иску так же необходимо прикрепить все собранные документы.

Предмет иска – это платеж, в ходе которого не было предоставлено положенного товара. Данное разбирательство потребует очень много времени, но в судебной практике встречались случаи, когда мошенник возвращал деньги.

Для того, чтобы не бегать потом в панике по судебным инстанциям и не собирать кучу бумаг, необходимо уяснить некоторые правила:

  1. – не делать предоплаты;
  2. – если перевод на банковскую карту, необходимо знать имя и фамилию получателя;
  3. – необходимо посмотреть отзывы в интернете;

С каждым разом мошенники придумывают все новые и новые схемы обмана граждан. Для того, чтобы не попасть на уловку мошенника нужно быть осторожными и читать отзывы, чтобы знать все о продавце. Ведь самые выгодные покупки в интернет – магазинах предлагают только мошенники!

Как вернуть свои деньги, если столкнулись с мошенничеством

Взаиморасчеты в интернете стали менее защищенными, появилась категория лиц, стремящаяся обманным путем завладеть финансами пользователей. Есть способы вернуть деньги в интернете, но не всем они известны.

Скрытое лицо злодея

Интернет предлагает собственные сервисы платежей, позволяющие удобно провести взаиморасчеты с продавцом. Обязательной является только привязка банковской карты.

В своих преступных деяниях мошенники чаще используют:

  • игровые сервисы;
  • фейковые аккаунты в социальных сетях продажи товаров;
  • системы рассылки кодов на мобильные телефоны;
  • интернет-магазины однодневки;
  • социальные опросы;
  • помощь больным и пострадавшим;
  • лотереи и «счастливые» письма о выигрыше адреса почты;
  • звонок по телефону от предполагаемого родственника, попавшего в неприятную ситуацию, для решения которой срочно нужны деньги;
  • сообщение в социальной сети, с аккаунта друга с просьбой о финансовой помощи.

Вышеперечисленное — основные и распространенные виды обмана, и их количество только растет. Личность преступника завуалирована или абсолютно скрыта и выдавать ее он не намерен.

Мошенники в сети

Но предупредить обман можно и до реализации замысла. Проверка номера счета, аккаунта или мобильного телефона будущего продавца иногда помогает в предотвращении мошенничества. Чтобы не потерять или вернуть деньги в интернете, желательно найти сервисы помощи обманутым, а также базы аферистов.

Доверчивость губительна

От мошеннических действий деньги в интернете, как и в реале, чаще всего теряют самые доверчивые категории граждан:

  • лица с ограниченными способностями;
  • пенсионеры;
  • молодые мамочки, от скуки ищущие подработку на дому.

Есть и особая категория людей, которые сами идут в руки мошенников. Это любители легких денег, халявы, находящиеся в вечных поисках способов «поднять бабла» без усилий.

Этой категорией потенциальных потерпевших при переводе денег движет одна пагубная привычка — алчность. Жажда легких денег туманит разум, чем с удовольствием пользуются обманщики.

Способы возврата денег

Если средства были переведены и осознание обмана пришло слишком поздно, существует несколько способов их вернуть:

  • путем подачи заявления в полицию;
  • через отзыв платежа в банке «чарджбэк»;
  • самостоятельно найти продавца.

Ситуаций много, и каждый случай требует продуманного алгоритма действий. Обманутому больше всего поможет скорость реагирования.

Первые шаги потерпевшего:

  • Сохранить историю транзакций, звонков или чеков. Это обязательно для банка при возврате денежных средств.
  • Отменить транзакцию в банке путем звонка в службу поддержки либо заблокировать карту.
  • Если оплата производится через электронный кошелек, то вернуть деньги в интернете проще. Стоит отменить платеж и написать в службу поддержки жалобу с приложением созданных скриншотов.

Рассмотрим подробнее, как действовать в том или ином случае.

Заявление в полицию

При обращении в полицию проводится проверка. У правоохранительных органов объем ресурсов для установления личности злоумышленника шире. Ход первоначальных действий потерпевшего определяет положительный результат расследования. По истечении 10 дней с момента подачи заявления необходимо в полиции получить решение. Это может быть постановление о возбуждении уголовного дела либо отказ.

Заявление в полицию

Важно, чтобы в документе содержалась фраза, что деньги были переведены именно в результате мошеннических действий. Банки стараются отказать клиенту в возврате, и единственным аргументом для них является постановление о возбуждении уголовного дела.

Учитывая, что обман раскрывается не сразу, иногда проходит много времени. Желательно в полной мере проанализировать обстоятельства произошедшего. Лучшим решением будет сохранить содержимое переписки и данные перевода на счет мошенника. Ни в коем случае не стоит снова пытаться налаживать с ним контакт. Иногда личность афериста заведомо известна, однако это единичные случаи.

Чарджбэк

Способ «Чарджбэк» длителен. Его суть состоит в том, что банк, принявший заявление от своего клиента, рассматривает возможность возврата денег. Система подходит исключительно для международных переводов и платежей. Доказательства все равно необходимы. Срок подачи заявления потерпевшим составляет 120 дней для карт системы Мастеркард и 180 для платежной системы Visa.

  1. Банк – отправитель направляет требование в банк получателя.
  2. Инициируется проведение проверки по установлению владельца счета.
  3. Направляется требование продавцу о возврате денежных средств.
  4. Если владелец не установлен, но факт мошенничества подтвержден, деньги возвращает страховая фирма-партнер. Параллельно банк подает заявление в правоохранительные органы с предоставлением всей имеющейся информации.
  5. Деньги возвращаются на счет покупателя.

Процедура сложная, длительная, и не всегда финансовая организация удовлетворяет требования. Если так и произошло, отказ обжалуется в суде.

Самостоятельный поиск афериста

Последний способ призывает проявить инициативу и включить фантазию. Информирование общественности на форумах и в социальных сетях нередко помогает найти злоумышленника. Все дело в стремлении и желании вернуть свое добро.

Если ход делу дан

Служба безопасности банка по заявлению клиента проводит собственную внутреннюю проверку. Результаты предоставляются исключительно правоохранительным органам по запросу и решению суда.

Стоит понимать, что при установлении личности и нахождении мошенника в другом городе у потерпевшего возникнет необходимость ехать для представления своих интересов. Соответственно, обязательно участие в следственных действиях, поскольку УПК предусматривает инициацию расследования по месту окончания совершения преступления.

Превентивные меры против действий мошенников

Предусмотрительность и анализ личности продавца помогает не попасться на удочку обманщика, и вернуть деньги в интернете не составит труда. Для этого нужно в первую очередь:

  • проверить адрес/имя продавца в сети — велика вероятность, что он уже в базе данных;
  • найти обсуждения или отзывы — чаще всего рекламируемые чудо-товары в природе не существуют, а уникальные услуги — всего лишь развод;
  • потребовать у продавца фото паспорта или банковской карты, на которую вносится перевод;
  • попросить снять видео с показом товара;
  • стараться приобретать по факту поступления товара на руки без предоплаты;
  • звонки и переписку сохранять до поступления и тестирования товара;
  • при приобретении вещи в своем городе попросить самовывоз — это снизит стоимость товара и даст возможность отказаться от него на месте;
  • потребовать пересылать товар с описью-вложением и объявленной ценностью, поскольку на почте могут возникнуть проблемы при вскрытии посылки и оплате ее доставки.

Защита от мошенников в сети

Бдительность и недоверчивость позволят сохранить свои кровные и не попасться на уловки нечестных людей.

Как вернуть деньги при получении «кирпича» вместо посылки

Еще одной схемой мошенничества в интернете является пересылка «куклы» вместо мобильного телефона или другого заказанного товара. Мошенники действуют по принципу «пропажи в пути».

Действительно, посылка порой проходит много почтовых пунктов и долгий путь до места назначения. Нередки случаи хищения товара путем подлога других вещей, создающих необходимый вес, самими сотрудниками почты.

Посылка наложенным платежом имеет ряд нюансов. Здесь главная ошибка покупателя — уверенность, что можно отказаться платить в случае обмана. Однако почта требует вначале деньги за заказ и доставку, то есть фактически сделать перевод мошеннику, а уже потом разрешает вскрывать пакет.

Получатель имеет право отказаться от посылки и не забирать ее, если будет выявлено несоответствие по весу или же стоимость выйдет в разы больше обещанной. Если все же оплата произведена, а при вскрытии выясняется подлог, вернуть деньги не получится и отправить посылку обратно тоже. Дальше придется действовать через полицию, но понадобятся свидетели, при которых бандероль открывалась.

Здесь можно защитить свои деньги только одним способом: всегда требовать от отправителя опись вложения. В таком случае работники почты обязаны вскрыть посылку и сверить ее содержимое с описью. Если что-то не соответствует, составляется акт по форме №51, и получатель с полным правом ничего не платит — ни за товар, ни за доставку.

Только постоянное внимание и предусмотрительность смогут предотвратить факт мошеннических действий. Стоит постоянно помнить, что бесплатно ничего не бывает, и нельзя выиграть лотерею, не приобретя лотерейный билет.

Если мошеннику все же удалось достичь результата, промедление усложнит возврат денег. В крайнем случае установят самого преступника, но потребовать с него возмещение ущерба будет невозможно.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector